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Nos séries de fonds expliquées

Informations importantes sur nos séries de fonds

Les Fonds BNI sont offerts en une ou plusieurs séries. Le choix des séries a une incidence sur les frais versés et la rémunération que touche le conseiller.

Pour savoir quels fonds sont offerts dans nos séries, cliquez sur les codes de fonds dans notre page produits.

 

Séries Conseillers, T et T5

Ces séries sont offertes avec une des trois options de souscription suivantes :

Option 1 :
Frais de souscription initiaux

Des frais de souscription initiaux (négociés avec leur courtier) s’appliquent quand les investisseurs souscrivent des titres d’un fonds. Ces frais ne peuvent pas dépasser 5 % du prix d’achat de ces titres.1

 

Option 2 :
Frais de souscription reportés

Des frais de rachat sont exigés lorsque les investisseurs demandent le rachat de leurs titres dans les 6 premières années depuis la souscription (voir le barème ci-dessous). Aucuns frais ne sont exigibles au moment de la souscription.2

Option 3 :
Frais de souscription réduits

Des frais de rachat sont exigés lorsque les investisseurs demandent le rachat de leurs titres dans les 3 premières années depuis la souscription (voir le barème ci-dessous). Aucuns frais ne sont exigibles au moment de la souscription.3

1Dans le cas des Fonds Jarislowsky Fraser BNI, les frais de souscription initiaux sont fixés à 0 %.

2Cette option n’est pas offerte dans le cas des Séries H du Fonds d’actions américaines SmartData BNI et du Fonds d’actions internationales SmartData BNI, des Fonds Jarislowsky Fraser BNI et des Portefeuilles privés BNI.

3Cette option n’est pas offerte dans le cas des Portefeuilles privés BNI.

 

Veuillez noter que ces options de souscription s’appliquent aussi à la série H (voir la section Séries H et FH ci-dessous).

 

Comparaison de la structure des frais de souscription reportés ou réduits

Il n’y a jamais de frais de souscription, frais de rachat, frais de substitution ou frais de conversion quand les titres sont souscrits auprès de BNI. Dans les autres cas, la structure des frais est la suivante :

Titres vendus au cours des périodes suivant la souscription Frais de l’option frais de souscription reportés1 Frais de l’option frais de souscription réduits
Pendant l’an 1 6 % 3 %
Pendant l’an 2 5,5 % 2,5 %
Pendant l’an 3 5 % 2 %
Pendant l’an 4 4,5 % 0 %
Pendant l’an 5 3 % 0 %
Pendant l’an 6 1,5 % 0 %
Après 6 ans 0 % 0 %

1Les frais sont exigibles quand plus de 10 % des titres sont rachetés.
 

En quoi diffèrent-ils?

Le plus grand facteur de différenciation réside dans leurs politiques de distribution. Les séries T et T5 sont plutôt destinées à des investisseurs qui cherchent à obtenir des distributions régulières mensuelles, fixes. La série Conseillers est plus variable et difficile à prédire, les gains en capital étant distribués annuellement, en décembre.
 

Séries F, F5 et FT

Ces séries sont uniquement offertes aux investisseurs détenant un compte à honoraires auprès de courtiers qui ont conclu un accord avec nous.

Veuillez noter que ceci s’applique aussi à la série FH (voir la section Séries H et FH ci-dessous).
 

Structure des frais

Les investisseurs paient à leur courtier des honoraires annuels basés sur la valeur de leur compte plutôt que de payer des commissions ou des frais à chaque souscription, substitution, conversion ou rachat.
 

En quoi diffèrent-ils?

Tout dépend de leurs politiques de distribution. Les séries F5 et FT sont plutôt destinées à des investisseurs qui cherchent à obtenir des distributions régulières mensuelles, fixes. La série F est plus variable et difficile à prédire, les gains en capital étant distribués annuellement, en décembre.

 

Séries H et FH

Nos séries à couverture de change sont destinées aux investisseurs cherchant à obtenir une exposition aux marchés boursiers étrangers tout en minimisant l’impact des fluctuations du change par rapport au dollar canadien. Quand les gestionnaires de portefeuille achètent des titres étrangers, des contrats à terme sur devises sont utilisés à des fins de couverture, dans le but de réduire la rotation des fonds et les coûts des opérations.
 

Structure des frais

Titres FH

Le courtier touche des honoraires annuels basés sur la valeur d’actif du compte de l’investisseur plutôt que des commissions ou des frais que devraient payer les investisseurs à chaque souscription, substitution, conversion ou rachat.

 

Titres H

Voir les options de frais de souscription initiaux, reportés ou réduits (et leurs exceptions) dans la section Séries Conseillers, T et T5 ci-dessus.


En quoi diffèrent-ils?

Les titres de la série FH ont les mêmes caractéristiques que les titres de série F, et les titres de série H ont les mêmes attributs que les titres des séries Conseillers, sauf que toutes deux visent à refléter les rendements du fonds après que toute exposition aux fluctuations de change a été suffisamment couverte. Les gains en capital sont distribués annuellement en décembre, le cas échéant.
 

Séries Conseillers-$US, F-$US, FT-$US et T-$US

Les séries en USD ont les mêmes caractéristiques et conditions d’admissibilité que les séries Conseillers, F, FT et T ordinaires correspondantes. Mais les titres des séries en USD ne peuvent être souscrits ou rachetés qu’en dollars américains.
 

Structure des frais

Voir les options de frais de souscription initiaux, reportés ou réduits dans les sections Séries Conseillers, T et T5 et Séries F, F5 et FT ci-dessus.
 

En quoi diffèrent-ils?

Ces séries ne diffèrent que par leur devise.

 

Vous aimeriez en savoir plus sur nos séries? Vous trouverez davantage d’informations dans notre prospectus.