Depuis près de 15 ans, Solène Hanquier évolue dans les domaines de la finance durable et du développement durable. Aujourd’hui, la leader est au cœur des stratégies d’investissement responsable de BNI.
« De nos jours, même les fonds traditionnels adoptent des approches d’investissement responsable, puisqu’ils tiennent généralement compte des considérations environnementales, sociales et de gouvernance — c’est-à-dire les critères ESG — en complément de l’analyse financière. Ils le font notamment dans une perspective de gestion des risques. »
Or, lorsqu’il est question de fonds d’investissement durable, les approches en investissement responsable et les considérations ESG prennent une place prépondérante dans la stratégie d’investissement. « On monte le volume : elles deviennent le cœur de l’objectif », résume l’experte.
Un levier de changement
Si Solène Hanquier a effectué un virage vers le secteur de la finance dans sa carrière, c’était pour avoir une plus grande influence : « J’ai réalisé qu’avec le pouvoir des capitaux, il est possible de faire changer les choses. Par notre investissement, par l’engagement actionnarial, on peut réellement faire évoluer les pratiques des entreprises, mais aussi choisir celles qui proposent des solutions aux défis d’aujourd’hui et de demain, comme les changements climatiques ou le vieillissement de la population. »
De l’avis de la spécialiste, les placements qui composent notre portefeuille constituent un énorme levier pour accélérer l’adoption de pratiques plus durables. Dans un contexte de turbulences économiques et politiques, alors que plusieurs peuvent ressentir une forme d’impuissance, investir selon ses priorités et intérêts permet de faire entendre sa voix.
« Face à des marchés volatils et à un climat de tensions politiques, il est important de prendre un pas de recul et de se projeter à long terme. Les grands défis de demain ne s’en iront pas. En choisissant l’investissement durable, les clients envoient un signal au marché et aux entreprises que l’adoption de pratiques durables est importante et qu’elle doit être valorisée. »
Solène Hanquier, directrice principale et cheffe de l’investissement responsable, Banque Nationale Investissements
Concilier convictions et objectifs financiers
En choisissant d’investir dans une économie plus durable et juste, faut-il faire un compromis sur le rendement espéré ? « Sur un horizon à long terme, plusieurs études démontrent que les rendements d’un fonds d’investissement durable sont comparables à ceux d’un fonds traditionnel », souligne la directrice principale et cheffe de l’investissement responsable de BNI.
Toutefois, il faut garder en tête que, par sa nature même, l’investissement durable s’inscrit dans une perspective à long terme : « Les entreprises qui adoptent des pratiques durables et intègrent les critères ESG dans leur stratégie commerciale ont tendance à être plus résilientes et naturellement mieux positionnées pour répondre aux défis de l’avenir. Elles sont aussi plus efficaces à gérer les risques et à générer de la valeur à long terme pour les actionnaires. »
De nouvelles solutions durables signées BNI
En 2024, les fonds durables ont atteint un sommet de 3 200 milliards d’actifs sous gestion à l’échelle mondiale1, ce qui fait foi d’un intérêt grandissant pour ce type de produit financier.
À Banque Nationale Investissements, les nouveaux Portefeuilles durables BNI offrent des solutions clés en main à ces investisseurs. Leur particularité ? Ils intègrent une diversité d’approches reconnues en investissement responsable. « Parmi ces approches, pensons à l’engagement actionnarial et à l’exclusion de certaines activités », mentionne Solène Hanquier, qui ajoute : « Il est aussi possible d’investir dans les entreprises les plus exemplaires de leur secteur, ou encore dans des sociétés qui saisissent les occasions générées par une économie plus juste et plus durable, comme les énergies propres ou la découverte de médicaments. »
L’investissement durable est souvent perçu à travers le prisme de la gestion des risques, mais comme l’indique l’experte en guise de conclusion, il s’agit aussi d’une voie intéressante à explorer pour saisir des occasions d’investissement prometteuses.
Quelques exemples d’entreprises détenues dans les solutions BNI
Stantec, une entreprise canadienne d’architecture et d’ingénierie, s’illustre par l’adoption de méthodes de gouvernance exemplaires, telles que ses pratiques de surveillance de l’ESG au sein du conseil d’administration et un programme de dénonciation accessible en tout temps. En 2024, elle a d’ailleurs été reconnue comme la neuvième entreprise la plus durable au monde.
Deere & Co. (John Deere), qui produit de l’équipement agricole, a mis au point des machines pouvant mesurer la profondeur idéale de tranchées pour optimiser l’utilisation de l’eau et améliorer l’utilisation des sols à des fins agricoles, tout en aidant à réduire les émissions de carbone du secteur agricole.
Découvrez les Portefeuilles durables BNI